Банк закрывает мой счет в связи с подозрением в отмывании денег

Question

Добрый день!

Банк заподозрил меня в отмывании денег и заморозил мой последний денежный перевод на сумму 600$.Я пополнял свой счет в банке через электронный кошелек. Они подозревают что эти деньги мне кто то , платил за что то.

Дали только 6 дней на подготовку документов, по закону только 6 дней дается?

Если я не смогу предоставить документы и мне придется закрыть счет, что будет с 600$? Они будут в банке пока налоговая и полиция будут проверять мои переводы?

Будет ли банк сдавать меня полиции и налоговой по подозрению в отмывании денег?

Могу ли я удаленно через интернет банкинг перевести остаток , чтобы они закрыли карту и счет? (Боюсь что меня арестуют. так как действительно работал веб дизайнером и не платил налоги)

И если полиция меня поймает за отмывание денег, мне нужно только заплатит налог или еще штраф за неуплату последние 3 года. Или даже может меня арестовать? За эти три я совершил около 20 переводов примерно на 20, 000$

Спасибо!

Алексей

Алексей, г. Москва 8 июля 2018 г. 11:57

Консультация юриста онлайн

Ответ на сайте в течении 15 минут

А в полицию меня не сдадут потом? Не арестуют прямо на месте? Точно ли выдадут мой «сомнительный перевод» который они заморозили. Не считая перевода который они заморозили, на карте у меня только 30$. Я ведь не предоставил им документы что деньги чистые.

8 июля 2018 г. 15:04

Виктор Уткин Юрист · Answer 1 · 2018-07-08T12:25:36+03:000

Алексей, день добрый

Согласно ФЗ 115, в рамках финмониторинга, банк может заблокировать денежные средства, если посчитает что это сомнительные операции, которые проводятся по вашему счёту.

Из закона следует, что проводится блокировка по инициативе банка. В любом из них есть служба финансового мониторинга, которая пристально следит за операциями по счетам всех клиентов.

И требование банка, собрать и представить документы, правомерны. Эти документы должны быть такими, чтобы снять с вас подозрения, доказать вашу благонадежность и платежные операции не должны быть никоим образом отнесены к подозрительным.

Если вы, по каким то причинам, не можете или не хотите предоставить документы, то просто идите в банк, закрывайте счет в банке и при закрытии вам обязаны выдать остаток по счету, т.е. ваши 600 долл.