Как разблокировать счет в банке? Заблокированный банком счет можно разблокировать только по заявлению и при личном присутствии. Блокироваться счет может как по причите технических сбоев, несоответствия персональных данных, так и по постановлению судебных приставов, ФНС и других ведомств. Как разблокировать счет в банке, заблокированный налоговой?
Причины блокировки счета в банке
Приостановление операций по расчетным счетам физических и юридических лиц либо наложение ареста на денежные средства вправе применять:
- кредитные организации;
- налоговые органы - ФНС РФ;
- суды;
- служба судебных приставов - ФССП РФ.
Узнать о наличии ограничения можно:
- в личном кабинете на сайте обслуживающего банка;
- через сервис на сайте ФССП;
- через сервис на Госуслугах;
- через сервис ГАС "Правосудие";
- через сервис на сайте ФНС.
Кредитная организация блокирует счет клиента в случае возникновения подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.
ФНС может приостанавливать операции по счету налогоплательщика:
- за неуплату налога, штрафа, сбора, пеней и страховых взносов;
-
за непредставление налоговой декларации в течение 10 дней по истечении установленного срока ее представления;
-
за неисполнение обязанности по обеспечению получения от налоговой инспекции документов в электронной форме - в течение 10 дней со дня установления ФНС факта неисполнения этой обязанности;
-
в случае неисполнения обязанности по передаче налоговой инспекции квитанции о приеме требования о представлении документов, требования о представлении пояснений или уведомления о вызове в ФНС - в течение 10 дней со дня истечения срока, установленного для ее передачи.
ФССП применяет арест денежных средств в рамках исполнительного производства. Счет будет заблокирован только в случае нехватки на нем денежных средств после списания части суммы, подлежащей взысканию. После поступления суммы, достаточной для оплаты долга, счет будет разблокирован.
Суд применяет арест денег на счете для обеспечения иска. Арест на основании решения суда осуществляется в рамках уголовного, гражданского и арбитражного производств и снимается после окончания разбирательства.
Как разблокировать счет в банке, заблокированный банком
При выявлении вызывающих подозрение операций, кредитная организация обращается к клиенту за пояснениями. При этом она может запросить любые документы, подтверждающие законность происхождения средств либо основания проведения расчетов, в зависимости от конкретной ситуации.
Обратите внимание!
Предоставленные клиентом документы будут в течение 10 рабочих дней рассмотрены и по итогу принято решение о разблокировке либо отказе в разблокировке счета.
Отказ возможно обжаловать в обратившись в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ РФ - Центральном банке России. Если клиент откажется объяснять происхождение средств, основания проведения операции или сообщать другую интересующую банк информацию об экономической деятельности клиента, банк может подать сведения о нем в стоп-лист ЦБ РФ.
Список документов для разблокировки счета
На межведомственную комиссию ЦБ РФ потребуется предоставить следующие документы:
- копию удостоверения личности;
- копии документов, представленных в финансовую организацию для проведения операции;
- копия сообщения банка об отказе;
- копии документов, представленных в банк в целях устранения оснований отказа;
- копия сообщения банка о невозможности устранения оснований для отказа;
- копия доверенности или иного основания представления интересов заявителя;
- документы, по мнению заявителя свидетельствующие об отсутствии оснований для отказа в проведении операции;
По усмотрению заявителя могут быть представлены дополнительно:
- выписки по банковским счетам заявителя на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;
- бухгалтерский баланс за последний истекший год;
- отчет о прибылях и убытках за последний истекший год;
- оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам (и их расшифровки) на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;
- копии договоров с крупнейшими контрагентами;
- налоговые декларации;
- копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности.
Как разблокировать счет в банке заблокированный налоговой
Блокировка отменяется после устранения причин, по которым она была установлена, соответственно:
- если счет заблокирован из-за неуплаты обязательных платежей в бюджет, необходимо оплатить задолженность в бюджет или или внести деньги на счет, заблокированный из-за недостаточности/отсутствия средств для взыскания;
- если блокировка из-за непредставленной декларации, нужно ее представить;
- если счет заблокирован по причине непредоставления других документов, требуемых ФНС, нужно отправить эти документы в инспекцию.
Срок снятия ограничения по расчетному счету налоговой
Не позднее следующего дня после получения сведений об уплате обязательных платежей, ФНС примет решение об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика и направит его в банк. В случае несоблюдения срока отмены решения о приостановлении операций или его направления в банк, будут начислены проценты, подлежащие уплате налогоплательщику.
Обратите внимание!
Решение о блокировке счета из-за непредоставления налоговой декларации отменяется не позднее одного дня с момента предоставления декларации.
Если счет блокировался по причине необеспечения возможно передачи документов в электронном виде, разблокировка произойдет не позднее следующего дня после обеспечения такой возможности.
При блокировке за непредоставление документов, требуемых ФНС, счет будет разблокирован не позднее одного дня с момента получения квитанции об отправке требуемых сведений либо со дня личной явки налогоплательщика с этими документами в ФНС.
Заявление, письмо о разблокировке счета
В межведомственную комиссию ЦБ РФ нужно написать заявление утвержденной формы, в котором указать:
- дату решения об отказе в совершении банковской операции, наименование и реквизиты банка;
- дата заключения договора на обслуживание в банке;
- сведения о заявителе: регистрационные данные, имущество в собственности, показатели финансово-хозяйственной деятельности, сведения о контрагентах, системе налогообложения и т.п.
- наименование операции, в проведении которой было отказано или ее описание;
- причины и обстоятельства отказа в проведении операции, указанные банком и (по желанию) - изложенные в свободной форме заявителем.
В ФНС заявление о разблокировке писать не нужно. Единственный случай, когда требуется написать заявление произвольной формы о разблокировке счета - это в ситуации, когда на каком-либо счете должника есть средства для осуществления взыскания задолженности. В заявлении указывается номер счета, на котором есть указанные средства. Общаться с налоговой службой можно электронно через личный кабинет налогоплательщика на официальном сайте ФНС.
